أعلنت الهيئة العامة للرقابة المالية، في 3 نوفمبر 2026، أن رئيسها أصدر كتابًا دوريًا يُلزم الجهات العاملة في القطاع المالي غير المصرفي بتحديث نماذج التعرف على العملاء والتحقق من هويتهم. ويأتي ذلك في أعقاب إصدار وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، في سبتمبر الماضي، إجراءات العناية الواجبة المحدَّثة للمؤسسات المالية الخاضعة لرقابة الهيئة.
وبموجب الكتاب الدوري، تُصمِّم المؤسسات نماذج محدَّثة للتعرف على العملاء وعلى المستفيد الحقيقي، تراعي ذوي الهمم وغير القادرين على القراءة والكتابة وكبار السن. وأكدت الهيئة ضرورة أن تحافظ الجهات الخاضعة لرقابتها على تحديث أدلة سياساتها وإجراءاتها الداخلية ونظم الرقابة لديها.
ويقضي الكتاب الدوري رقم 8 لسنة 2026 بتطبيق معايير العناية الواجبة المحدَّثة الصادرة عن الوحدة على نماذج طلبات جميع المنتجات والخدمات. وتُقدَّم نسخ معتمدة من أدلة السياسات وأطر الرقابة الداخلية المحدَّثة مع التقرير السنوي لنشاط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عن العام المالي 2026، في موعد نهائي أقصاه 31 يناير 2027.
وبحسب الهيئة، يستهدف الكتاب الدوري تسريع الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتيسير المعاملات، ومدّ التغطية إلى جميع فئات العملاء، والتحقق من صحة بياناتهم. ويندرج ذلك ضمن اهتمام الهيئة الأوسع بضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أسواق رأس المال والتأمين والتمويل غير المصرفي، إلى جانب الكتاب الدوري رقم 5 لسنة 2026 الصادر في سبتمبر، والقرارات الأخيرة بشأن التحقق الرقمي من الهوية في التمويل الاستهلاكي وتمويل المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر.